TKYD açklamasna göre, Dernek, Ocak 2021 itibar ile Ludens leri Finansal Hizmetlere Emeklilik Yatrm Fonlar Performans Raporu hazrlatt.
Rapora göre, Gönüllü Bireysel Emeklilik Fonlarnn arlkl ortalama net getirisi, son 5 ylda TÜFEnin 95 puan, son 10 ylda 139 puan ve BESin balad 2004den beri ise 414 puan ile TÜFEnin üzerinde getiri elde etti. 2020de emeklilik fonlarnn arlkl ortalama getirisi enflasyonun 17 puan üzerinde gerçekleti.
BES, Aralk 2020 itibaryla 17nci yln geride brakarak 12,6 milyon katlmcya ulat. Bu katlmclarn 6,9 milyonu Gönüllü BES ve 5,7 milyonu Otomatik Katlm Sisteminde (OKS) yer ald. 2020 sonu itibaryla BESte toplam portföy büyüklüü yaklak 171 milyar lira oldu. Bu büyüklüün 160 milyar liralk ksm gönüllü BES, 11 milyar liralk ksm ise OKSde yer ald. Gönüllü BES portföy büyüklüü 2019 sonuna göre yaklak yüzde 34 büyüme kaydetti. OKS portföy büyüklüü 2019 sonundaki 8,2 milyar liralk deerinden Aralk 2020 sonunda 11 milyar liraya ulaarak yüzde 38 artt.
2020 için kategori baznda yaplan incelemelere göre OKS fonlarnn deiken ve deiken katlm kategorilerinde TÜFEnin üzerinde getiri salad görüldü. En yüksek arlkl ortalama net getiri yüzde 45,8 ile deiken katlm fonlar kategorisinden elde edildi. Bu kategorinin getirisi, ayn dönemdeki enflasyona göre yaklak 31 puan yüksek olarak gerçekleti. En düük arlkl ortalama net getiri ise yüzde 10,3 ile balangç katlm fonlarnn getirisi olup enflasyonun yaklak 4 puan altnda gerçekleti.
Rapora göre, mevduat faiz oranlar ve Gönüllü BES emeklilik fonlar için stopajdan arndrlm getiriler ile yaplan incelemede fonlarn vergi sonras getirisi mevduat faiz oran ile karlatrldnda, tüm alt dönemler için arlkl ortalama fon getirisinin mevduat faizlerinin üzerinde olduu görüldü. 2020 arlkl ortalama fon getirisinin mevduatn 21,7 puan üzerinde konumland.
Karlatrma ölçütünün getirisinin üzerinde getiri salayan fonlarn toplam fonlar içerisindeki payna bakldnda 2020de yüzde 91lik bir baar oran elde edildii görüldü. Hisse senedi ortalama arlklandrlm fon getirilerinin, BIST 100 fiyat endeksi ile karlatrldnda hisse senedi emeklilik fonlar birikimli arlklandrlm ortalama net getirileri tüm inceleme dönemlerinde BIST-100 Fiyat Endeksinden daha yüksek oldu.